주식 무지성 물타기 하다가 내 자금 다 잃어버리는 진짜 이유

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안녕! 씽크퀀트야.

주식 하다가 계좌에 파란불 들어오면 주식초보들이 가장 먼저 하는 짓이 뭔지 알아? 바로 느낌으로 대충 "이쯤이면 바닥이겠지" 하고 돈을 들이붓는 '무지성 물타기'야. 물타기 계속하다 보면 평단가 낮아지니까 탈출할 수 있을 것 같지?

착각하지 마. 아무런 대책 없이 감정대로 밀어 넣는 무지성 물타기는 투자가 아니라 그냥 아래로 덜컹거리는 칼날을 맨손으로 잡는 불나방 짓이야. 하락장이 조금만 길어져도 내 소중한 투자 총알 다 잘려 나가고 계좌가 통째로 리셋되는 파멸을 맞이하게 되지.

오늘 네 계좌를 처참하게 파괴하는 무지성 물타기의 진짜 한계와, 왜 피도 눈물도 없는 '정량적 제어법'이 필수인지 아주 뼈 때리게 이야기해 줄게.

"이쯤이면 바닥이겠지?" 네 느낌이 백전백패하는 이유

개미들이 물타기 하다가 망하는 가장 큰 이유는 시장의 대세 상승과 침체를 가르는 절대적인 추세 생명선인 '200일 이동평균선(200MA)'을 전혀 볼 줄 모르기 때문이야.

주가가 200일선 아래로 깨고 내려가서 본격적인 침체 국면에 진입하면, 자금 소진율을 기계적으로 극단까지 감속시켜서 장기전에 대비해야 하거든. 근데 아무 규칙도 없는 개미들은 하락 초입조조 조정 구간에서 신나서 총알을 다 쏴버려.

진짜 주식 수량을 폭발적으로 복사해서 평단가를 땅바닥까지 압축해야 하는 진바닥(-70%~-90% 지옥 구간)이 왔을 때는 정작 보급로가 끊겨서 아무것도 못 하고 구경만 하다가 파산 엔딩을 맞이하는 거지. 네 주관적인 느낌은 폭락장의 광기 앞에 그냥 쓰레기 노이즈일 뿐이야.

안전장치 없는 물타기는 가짜 반등의 밥이 된다

주식 시장은 생각보다 훨씬 더 영리하고 잔인해서, 하락장 도중에 개미들을 꼬시기 위한 가짜 반등(데드캣 바운스)을 수시로 던져. 갑자기 주가가 10%~20% 훅 오르면 "와! 이제 반등 시작이다!" 하고 좋아하면서 남은 돈을 영혼까지 끌어다 물타기를 하지.

근데 가짜 반등을 걸러내는 정량적인 필터가 없으면, 그 안도감에 속아 총알을 조기에 다 들이부었다가 이내 전저점을 깨고 지하 깊숙이 추락하는 트랩에 갇히게 돼. 진짜 바닥에서 퀀텀점프할 화력을 중간에 분산시켜서 낭비해 버리는 가장 한심한 시스템 에러를 범하는 셈이야.

그래서 뇌를 끄고 'SGOV 방패 채권'을 결착해야 해

 

 

나스닥 100을 3배로 추종하는 TQQQ 같은 압축 성장 자산은 인류의 문명을 지배하는 글로벌 1등 기업들의 자체 정화 능력이 결합된 최고의 무기가 맞아. 다만 다루는 매뉴얼(규칙)이 없을 때만 내 계좌를 도륙하는 독약이 될 뿐이지.

우리는 감정대로 들이붓는 무모한 물타기를 당장 멈춰야 해. 대신 원금 유실률이 0%에 수렴하는 미국 초단기 국채 ETF인 SGOV라는 단단한 방패 자산을 포트폴리오에 강제 결착시켜야 하지. 평시에는 연이율 5% 안팎의 달러 배당 캐시플로우를 주는 SGOV 창고에 자금을 철저히 비축해 두는 거야.

그러다 가격과 추세를 동시 검증하는 '듀얼 필터'가 발동해 공식 하락장이 선포될 때만, 비로소 그 단단한 후방 창고의 밸브를 열어 가변적인 약정 비율대로 TQQQ를 사서 평단가를 바닥까지 압축해 버리는 거지. 그래야 나중에 지수가 전고점의 절반 수준만 회복해도 우리 계좌는 가장 먼저 본전을 뚫고 역사적인 수익권으로 탈출하게 돼.

시황 예측 끄고, 차가운 기계가 돼봐

결국 주식 투자의 성패는 주관적인 시황 예측이나 유튜버들의 바닥론에 의존하는 게 아니야. 그건 내 계좌를 망치는 쓰레기 노이즈일 뿐이지. 오직 정량화된 수치와 매뉴얼의 법칙만 신뢰하는 차가운 기계가 되어야만 해.

더 이상 느낌으로 물타기 하다가 소중한 자산과 기회비용을 녹이지 마. 내가 피눈물 흘려가며 정립한 마스터 순서도와 8단계 그물망 자금 배치 기준표 전문이 궁금하다면 내 공식 블로그를 꼭 한 번 확인해 봤으면 좋겠어.

구글에 '씽크퀀트' 또는 'one.chichiplastic'을 검색해 봐. 내 글을 읽어준 사람들이 주식 시장에서 세력들에게 돈을 대주는 호구로 남지 않고, 단단한 규칙을 갖춰 끝까지 생존했으면 좋겠어.