미국주식 무한매수법 하다가 조용히 파산하는 이유

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주식초보 시절에는 누구나 조금이라도 더 안전하고 확실하게 돈을 벌 수 있는 마법 같은 투자법을 찾아 헤매잖아. 그러다 보면 한 번쯤 유튜브나 책에서 '라오어 무한매수법' 같은 콘텐츠를 접하게 돼.

"TQQQ 같은 변동성 큰 미국 레버리지 ETF를 매일 정해진 규칙대로 쪼개서 사면, 하락장이 와도 평단가가 낮아져서 결국 무조건 수익을 내고 탈출한다"는 매력적인 이론이지.

실제로 이 방법으로 재미를 본 주식초보들도 많을 거야. 하지만 잔인하게도, 이 무한매수법을 아무런 대안 없이 고집하다가 하락장의 깊은 골짜기에서 조용히 파산하고 시장을 떠나는 개미들이 정말 많아.

내가 왜 이 투자법의 치명적인 한계를 짚어내는지, 내 아끼는 사람들이 다치지 않았으면 하는 마음으로 그 본질을 이야기해 줄게.

이름은 '무한'인데, 내 월급과 예수금은 '유한'하니까

무한매수법이 성공하기 위한 가장 첫 번째 절대 조건이 뭔지 알아? 말 그대로 '돈이 무한대'로 있어야 한다는 거야.

주가가 적당히 떨어지다 반등하면 아무 문제가 없어. 하지만 역사적으로 나스닥 기술주 레버리지 ETF는 하락장이 장기화되면 최고점 대비 -80%에서 -90%까지 사정없이 처박히는 메가 폭락장을 마주하게 돼.

우리가 무슨 대기업 회장님도 아니고, 평범한 직장인 월급으로 버티는 예수금 보급선은 철저히 한계가 있잖아. 주가가 쪼금 떨어졌다고 하락 초입부터 신나서 규칙대로 매일 총알을 다 쏴버리면, 진짜 자산을 대량으로 복사해야 하는 최바닥 지하실 구역이 왔을 때는 정작 돈이 완전히 말라버려. 이름만 무한일 뿐, 돈이 유한한 우리에겐 결국 총알 고갈로 인한 파산 엔딩이 기다리고 있는 거지.

가짜 반등(데드캣 바운스)이라는 잔인한 함정

 

 

주식 시장은 생각보다 훨씬 더 영리하고 잔인해. 하락장 도중에 펀더멘털 개선도 없이 일시적으로 주가를 10%~20%씩 훅 들어 올리는 '가짜 반등'을 수시로 던지거든.

아무런 추세 필터 없이 매일매일 무지성으로 사 모으던 주식초보들은 이 가짜 안도감에 속아 자금을 조기에 다 들이붓게 돼. "어? 이제 반등하나 보다!" 하고 좋아했는데, 이내 전저점을 깨고 지하 깊숙이 추락해 버리는 트랩에 걸리는 거지. 가짜 반등을 걸러내는 정량적인 센서가 없는 무한매수법은, 폭락장의 한복판에서 자본을 가장 비효율적으로 낭비하게 만드는 주범이 될 수 있어.

그래서 계좌를 지켜줄 '후방 예비 탄약고'가 필수야

그렇다고 TQQQ 같은 화끈한 압축 성장 ETF를 아예 하지 말라는 뜻이 절대 아니야. 나스닥은 전 세계 1등 혁신 기업들이 모여서 자체 정화 능력을 발휘하는 가장 단단한 기초자산이 맞거든. 문제는 이 강력한 엔진을 날것으로 다루니까 다치는 거야.

우리는 이 엔진에 만기 3개월 미만의 미국 정부 초단기 국채인 SGOV라는 단단한 방패 자산을 포트폴리오에 강제 결착시켜야 해. 평시에는 연이율 5% 안팎의 달러 배당을 주는 SGOV 창고에 자금을 철저히 적립해 두는 거지.

그러다 진짜 가격과 추세를 동시에 검증하는 '듀얼 필터 시스템'이 켜지며 공식 하락장이 선포될 때, 비로소 그 단단한 후방 창고를 열어 TQQQ 평단가를 바닥까지 압축해 버리는 거야. 내 유한한 월급 보급선에만 의존하는 게 아니라, 스스로 현금을 창출하고 방어하는 불멸의 자산 엔진을 내 계좌에 이식하는 셈이지.

주관적인 시황을 끄고, 차가운 기계가 돼봐

투자의 성패는 내 주관적인 느낌이나 유튜버들의 바닥론에 의존하는 게 아니야. 오직 정량화된 수치와 수학적 인과관계에 의해서만 움직여야 폭락장을 내 인생 최대의 바겐세일 축제로 만들 수 있어.

내가 과거의 처참했던 실패의 기록들을 바닥부터 고통스럽게 복기하며 완성해 낸 정밀한 자산 증폭 시스템이 있어. 주가가 장기 추세선인 200일 이동평균선 아래로 추락하면 자금 소진율을 기계적으로 감속시켜 계좌 고갈을 원천 방어하고, 가짜 반등에 속지 않게 듀얼 센서로 진짜 최저점 구역을 스캔해 내는 매커니즘이지.

더 이상 감정에 휘둘리며 소중한 자산을 녹이지 마. 인간의 탐욕과 공포를 전면 배제하고 오직 규칙에 의해서만 움직이는 마스터 순서도가 궁금하다면 내 공식 블로그를 꼭 한 번 확인해 봤으면 좋겠어.

구글에 '씽크퀀트' 또는 'one.chichiplastic'을 검색해봐. 내 글을 읽어준 사람들이 주식 시장에서 세력들에게 돈을 대주는 호구로 남지 않고, 단단한 규칙을 갖춰 끝까지 생존했으면 좋겠어.