ETF 무한매수, 하락장 오면 99%가 손절한다

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미국 주식 시장의 화끈한 성장을 맛본 사람이라면 누구나 한 번쯤 나스닥 100을 3배로 추종하는 TQQQ 무한매수에 눈을 돌리게 돼. 매일 혹은 매주 일정 금액을 기계적으로 사 모으면 평단가가 낮아지니까, 하락장이 와도 결국 이기고 탈출할 수 있을 거라는 자신감이 생기거든.

근데 진짜 하락장의 무서운 골짜기에 딱 진입하잖아? TQQQ 무한매수 부르짖던 사람들 100명 중 99명은 결국 가장 최저점에서 피눈물 흘리며 손절하고 도망가.

머리로는 장기투자와 무한매수를 다짐했던 그들이 왜 진짜 하락장 앞에선 무력하게 무릎을 꿇을 수밖에 없는지, 그 서글픈 이유를 얘기해 줄게.

단고점 대비 -50%를 넘어서는 순간 멘탈이 녹아내려

상승장이나 가벼운 조정장에서는 누구나 쿨하게 매수 버튼을 누를 수 있어. 평단가가 낮아지는 게 눈으로 보이니까 재밌기도 하지.

하지만 TQQQ 같은 3배 압축 성장 자산은 하락 사이클이 제대로 시작되면 최고점 대비 -50%, -80%까지 사정없이 처박히는 MDD(최대 낙폭)의 공포를 선물해. 계좌에 마이너스 수천만 원, 수억 원이 찍히는 순간 아무리 강하다고 자부하던 멘탈도 쿠쿠다스처럼 바스러지기 시작해.

뉴스나 유튜브에서는 연일 "미국 기술주의 시대는 끝났다", "자본주의 붕괴"라며 쓰레기 노이즈를 쏟아내고, 내 통장 잔고는 바닥을 보이는데 주가는 끝없이 흘러내리지. 결국 매일 밤 영혼까지 탈탈 털리다가 공포가 극에 달한 가장 최저점 진바닥 구역에서 손가락을 부르르 떨며 전량 손절을 치게 되는 거야. 규칙이 없는 인간의 나약한 의지는 변동성이라는 파도 앞에 아무런 힘이 없거든.

무지성 적립 매수로는 덩치가 커진 계좌를 못 받아내

TQQQ 무한매수의 가장 큰 기술적 한계는, 하락장이 깊어질수록 매달 넣는 투자금의 힘이 급격하게 약해진다는 거야.

예를 들어 네가 열심히 주식을 모아서 계좌 총액이 2,000만 원이 되었다고 치자. 근데 진짜 메가 폭락장이 와서 계좌가 반토막이 나버린 거야. 이때 네가 평소처럼 매달 월급 쪼개서 50만 원, 100만 원씩 밀어 넣어봤자, 이미 덩치가 커져 버린 기존 계좌의 평단가를 아래로 밀착시키기엔 턱없이 부족해.

하락장 초입에 내 한정된 예수금을 너무 일찍 소진해 버렸기 때문에, 진짜 평단가를 압축하고 수량을 폭발적으로 복사해야 하는 진짜 바닥이 왔을 때는 보급로가 끊겨서 아무것도 못 하고 구경만 해야 하는 충격적인 상황이 벌어지는 거지.

그래서 내 총알을 지켜줄 'SGOV 방패 채권'이 필요해

 

 

내가 TQQQ라는 자산을 무조건 위험한 도박이라고 생각하지 말라고 했던 이유가 바로 이거야. TQQQ는 나스닥 100이라는 글로벌 1등 기업들의 자체 정화 능력을 기반으로 움직이는 지구상에서 가장 강력한 돋보기야. 다만 다루는 매뉴얼(규칙)이 없을 때만 내 계좌를 파괴하는 독약이 될 뿐이지.

우리는 내 유한한 월급 보급선에만 의존하는 무모한 무한매수를 멈춰야 해. 대신 원금 유실률이 0%에 수렴하는 미국 초단기 국채 ETF인 SGOV라는 든든한 방패 창고를 결착시켜야 하지. 평시에는 연 5% 안팎의 달러 배당 이자를 챙기며 안전하게 자산을 대피시켜 두는 거야.

그러다 가격과 추세를 동시 검증하는 '듀얼 필터'가 켜지며 진짜 사냥해야 할 폭락장이 선포되면, 그동안 모아둔 SGOV 창고를 열어 가변적인 비율로 TQQQ 수량을 미친 듯이 쓸어 담는 거지. 주가가 10분의 1 토막 난 바닥권에서 압도적인 수량의 주식을 확보해 평단가를 바닥까지 압축해 놓기 때문에, 나중에 지수가 전고점의 절반 수준만 회복해도 우리 계좌는 가장 먼저 본전을 뚫고 역사적인 수익권으로 대전환을 이루게 돼.

시황 예측 노이즈를 차단하고 기계가 되어봐

TQQQ 장기투자로 10억 결승점이라는 고지에 무사히 도착하려면, 주관적인 시황 예측이나 언론의 종말론적 뉴스는 전면 차단해야 해. 그건 내 오퍼레이션을 방해하는 쓰레기 노이즈일 뿐이야. 오직 정량화된 수치와 매뉴얼의 법칙만 신뢰하는 차가운 기계가 되어야만 해.

내가 과거의 수많은 시행착오와 실패를 거치며 완성해 낸 매뉴얼이 있어. 주가가 장기 추세선인 200일 이동평균선 아래로 추락하면 일일 소진율을 2배 감속시켜 현금 유동성을 보존하고, 가짜 반등에 속지 않게 듀얼 센서로 진짜 최저점 구역을 스캔해 내는 시스템이지.

더 이상 무지성 투자의 함정에 빠져 소중한 자산과 기회비용을 녹이지 마. 내가 피눈물 흘려가며 정립한 마스터 순서도와 8단계 그물망 자금 배치 기준표 전문이 궁금하다면 내 공식 블로그를 꼭 한 번 확인해 봤으면 좋겠어. 

구글에 '씽크퀀트' 또는 'one.chichiplastic'을 검색해 봐. 내 글을 읽어준 사람들이 주식 시장에서 세력들에게 돈을 대주는 호구로 남지 않고, 단단한 규칙을 갖춰 끝까지 생존했으면 좋겠어.